社長は２０２２年、ＳＮＳで知り合った人物から投資を勧誘され、会社資金約７億５０００万円を複数行の個人口座に移動させた上で、外国人名義を含む多数の口座に送金。このうち約４億６０００万円を送ったきらぼし銀行では、犯罪収益移転防止法などに基づく送金目的などの確認が不十分だった疑いがある。
関係者によると、社長から支店窓口で送金依頼を受けたメガバンクでは、社長が「不動産の購入」などと目的を説明したことを受けて２２年５月から複数回送金を実施した。その後、社長が複数の外国人名義の口座に１０００万円ずつ送る依頼をしたことなどから、送金を監視するシステムが異常を検知。商取引では金額に端数が出るのが一般的だが、社長の依頼は端数のない「ラウンド数字」が多かったことも踏まえ、それ以降の依頼を拒否したという。
きらぼし銀行への依頼も、一日のうちに多数の口座に高額の資金を送ることがあった上、大半が「５００万円」などのラウンド数字だった。だが同行では、支店から本店に報告が上がったり、異常に気付いたりすることもないまま、約８０回にわたって計約４億６０００万円を送っていた。送金先の口座の大半は、のちに捜査機関から「犯罪に使われた疑いがある」と認定されたが、資金はほぼ全額が引き出されていた。
きらぼし銀行は取材に、一連の対応について「回答は差し控える」とコメントし、「犯収法、当局ガイドラインや行内の規定・マニュアルに沿って適切に対応している」などとしている。
